广州市支持中小企业专精特新发展融资提速行动方案

2022-09-13 10:29
来源:广州市工业和信息化局

  为贯彻落实国家、省、市关于支持中小企业“专精特新”发展有关部署,根据《广州市“专精特新”中小企业培育三年行动方案(2022—2024)》要求,广州市工业和信息化局、广州农村商业银行拟联合开展支持中小企业专精特新发展融资提速行动,进一步优化中小微企业融资环境,支持广大中小企业走专业化、精细化、特色化和创新型发展。
 

  一、安排专项信贷规模

  为配合广州市工信局推动中小微企业融资提速行动,广州农商银行计划未来三年(2022-2024),面向广州市中小微企业给予每年不少于专项融资金额1000亿元,在企业债权融资方面提供有力保障,助力中小微企业健康、稳健、快速发展。
 

  二、推出专项信贷产品

  广州农商银行“金米专精特新贷”“金米小微贷”提供差异化授信支持,设计有针对性的担保方式,包括“专利权质押”“应收账款(政府补贴)”“应收账款(订单项下)”“项目资产抵押”“动产抵押”“权利质押”以及信用等,并按用途设立对应子产品。

  (一)“金米专精特新贷”专项产品

  1.“专精特新科研贷”是专项用于企业日常经营相关的研发费用支持的流动资金贷款,额度最高可达年度研发投入的30%-60%。

  2.“专精特新生产(订单)贷”是用于企业日常生产经营和订单项下相关用途的流动资金贷款,额度最高可达年度营业收入的20%。

  3.“专精特新置业贷”是专项用于企业购置、建设办公用房和生产用房(自用)等需求而发放的固定资产贷款,额度可达置业计划的70%,期限最长可达10年。

  4.“专精特新项目贷”是专项用于企业大型设备购置、引入生产线、技术改造或数字化升级的固定资产贷款,融资额度最高可达项目总投的80%;期限最长可达7年。

  (二)“金米小微贷”专项产品

  1.“金米小微企业(主)贷”是用于企业日常经营及固定资产购建等需求的贷款,额度最高可达1000万元,期限最长可达10年,支持分期还款、先息后本、随借随还等各类灵活的还款方式。

  2.“金米专利贷”是以可以转让的专利权作为主要担保方式的贷款业务,专利质押授信额度最高可达1000万元,主要用于技术研发或改造,项目产业化,专利权运营、管理,流动资金周转等生产经营活动。

  3.“金米微易贷”是以信用保证为主要担保方式的贷款业务,信用保证授信额度最高可达300万元,期限最长可达3年,可用于企业日常经营及固定资产购建等需求。
 

广州市支持中小企业专精特新发展融资提速行动方案
 

  三、实施专项定价优惠

  对于“专精特新”中小企业等中小微企业,给予专项利率优惠,最低可按3.4%执行。对于符合鼓励类补贴政策的企业,在叠加省、市及区级政府贴息补偿后,企业实际综合成本可低至1.5%。
 

  四、建立专项“绿色通道”

  (一)组建金融服务专班

  广州农商银行组建中小微企业金融服务专班,与广州市工信局加强信息沟通、资源共享,在对中小微企业的梯队培育行动、市场开拓行动、数字赋能行动、融资提速行动等四大行动中进一步强化、细化合作方案设计,充分发挥市属金融企业支持本地中小微企业的政治担当。广州农商银行在广州各区的中心支行与各区工信局加强联动,进一步推动服务方案落地,为中小企业向专精特新发展提供支持。

  (二)建立对口快速响应机制

  广州农商银行设立专职服务团队(详见附表),对于中小微企业向辖内分支机构提出信贷需求,提供快速响应服务,确保信贷资金“零等待”。

  (三)设立绿色审批通道,保障业务办理时效

  1.广州农商银行针对中小微企业贷款进行精准分层,设定标准化审查审批流程,保证审查审批环节办理时效。

  2.广州农商银行开通中小微企业业务办理绿色通道,对1000万元以下的小微企业融资需求,最快能实现1天审批,3天放款。
 

  五、搭建专项服务平台

  广州农商银行联合广州市工信局共同为广州市中小微企业打造专项服务平台,根据中小微企业特质结合广州市产业发展政策,对广州市中小微企业开展对口指导帮扶工作,深入了解企业金融需求,进行银企结对,为企业提供精准优质的金融服务。

  (一)配置专项费用。广州农商银行拟为本次中小微企业的综合金融服务方案配置专项支持费用300万元,用于会同广州市工信局等部门开展促进中小微企业发展、“专精特新”中小企业培育、专题培训和综合金融服务等,全面助力广州市中小微企业融资提速,量级提升,释放潜能,做大做强。

  (二)中小微企业研修班。广州农商银行联合广州市工信局及相关平台机构举办中小微企业研修班,推进政产学研结合合作模式,邀请知名院校专家,定期举办银企交流活动,涵盖政策解读、案例分享、产业沙龙、高峰论坛等多种形式,为提高中小微企业软实力提供有力支持,助力中小微企业快速发展。

  (三)中小微企业上市辅导培训班。广州农商银行联合广州市工信局共同举办上市辅导培训班,面向广州市中小微企业及各级“专精特新”企业提供权威专业的上市辅导业务培训和现场交流,全力支持中小微企业融资上市,让优质中小微能够借力资本市场实现跨越式发展。

  (四)投贷联动扶持行动。广州农商银行联合广州市工信局,为有引入战略投资需求的中小微企业,定期举办投贷联动活动,进行深度交流,提供一系列综合金融服务,为中小微企业打造一站式金融服务,满足企业多元化需求。

  (五)深化红联共建。充分发挥党建引领作用,充分依托党建优势,助力非公有制企业党建工作。与中小微企业开展党建结对活动,深化红联共建,促进银企合作发展。
 

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